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【西瓜在線配資】2月11日早評:機會在哪里?

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發表于 2020-2-11 09:11:26 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式

【西瓜在線配資】2月11日早評:機會在哪里?
2020有料 值得關注
央行馬駿:可適當降低基準存款利率 幫助困難企業渡難關
央行貨幣政策委員會委員馬駿表示,要建立疫情利益相關方的損失分擔機制,防止損失過度集中在中小微企業。政府方面,要增加對受疫情
嚴重沖擊的小微企業的稅收減免和補貼;可考慮適當降低央行基準存款利率,為銀行降低貸款利率提供空間,幫助困難企業渡過難關。
點評:注意!這次講的降低“基準存款利率”,指的并不是“基準利率”。
基準利率指的是活期利率,已經8年沒動過了。基準存款利率指的是一年期存量利率的基準,現在是1.5%,這個一年能調幾次。對應的還有基
準貸款利率,也就是貸款買房的小伙伴最關心的那個數據,貸款基準利率曾經在2015年一降再降,從6%降到4.35%之后,就是樓價暴漲的2016
年,此后就沒再動過,交給后面的市場利率改革。
這次“可能”要降的并不是基準利率,而是基準存款利率。銀行的貸款業務收入的空間是貸款利率減去存款利率的差,降低基準存款利率,
就是為了讓銀行更有動力向小微企業發放低息貸款。
這個“可能性”的信號,之所以盤后才放出來,就是怕市場的第一反應誤讀,造成激烈波動。
存款基準利率的降息,雖然無法跟基準利率降息相比,但是對股市的影響一點都不小。
自從去年銀行理財打破剛兌之后,很快又興起了所謂“創新型”的定存產品,利率跟以前剛兌的理財產品相當,還名正言順的做起剛兌,因
為50萬以內的定期存款是有存款保險的,再小的銀行,背后也有央行撐著,加上各大平臺背書和補貼,這種“創新”的銀行理財對中老年階
層巨大存款的吸引力有增無減。
這個萬億級的巨大儲水池,一直是一個很理想的激活股市流動性的來源,如果沒有事情國家都暫時不想動用。這次下調存款基準利率,首當其沖的
就是這些銀行存款產品,如果平臺不愿意加大補貼,這些產品的收益率就會下降。這種沒有風險的收益率一旦下降,就會有一部分資金轉移
到股市去“冒一下險”。
盤面回顧
最近行情爆炸好,一方面90%的白領宅家炒股,股市成為宅經濟+在線經濟的王者。更重要的一方面,則是外資+機構+國家隊的全方位做多。
其中,社保基金功不可沒,往往在大盤危難之際,作為國家隊嫡系部隊的社保基金,往往都是最為堅固的做多力量。
社保基金的體量很大。截止2019年末,全國社保基金資產總額2.6萬億元。從長期來看,自2001年入市到2018年,社保基金的年均投資收益率是7.82%,
入市18年來,只有2008年和2018年出現了小幅的收益回撤,妥妥的跑贏了上證指數一倍多。如果算上2019年,那么年均投資率更是達到了8.15%。
社保基金的投資風格與西方養老金略有不同。西方養老金的操作理念通常是“巴菲特式”的買入持有,這對波動性非常大的A股相對不適合,很可能熱鬧
了一圈,最后什么都沒留住。而社保基金作為資金規模最大的市場參與者,遵循簡單的均值回歸的理念,在市場明顯高估的時候賣掉,在市場明顯低估的
時候買入持有。
關于后市,指數在5日線上方只要能穩住,交易性還會繼續存在,但是短線靠炒作情緒支撐的板塊,仍然要防范多殺多。有產業邏輯的個股安全性更好,
整體節奏需要進行高低切換。也就是說去浮躁情緒,重產業邏輯。
關注抗疫題材里資金的溢出效應。一是流向新能源車板塊,核心圍繞特斯拉,該板塊短期受美股走勢影響較多,昨天美股特斯拉繼續大漲,外盤整體走勢
健康,特斯拉還有演繹的機會。二是繼續向科技的一些分支流動,云品種、衛星都存在反復的機會。
操作策略
分化格局預計仍是近期市場最大特點,隨著復工大潮的時間窗口開啟,復工概念的補漲將是確定性機會。另外,CPI昨天數據大潮預期,漲價概念同樣得
到市場認可。板塊上,新能源汽車(鋰電池),消費電子,5G,云產業,券商、醫療設備等值得關注。指數壓力2918,支撐2849點。
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